Cosa può fare per voi un consulente finanziario – il caso pratico.
LOREDANA FERRARA
Paolo ha 70 anni, una serie di appartamenti, una buona pensione e un tenore di vita molto elevato. Paolo ha sempre pensato che l’immobile fosse l’investimento per eccellenza che gli avrebbe garantito introiti sufficienti a mantenere le sue abitudini una volta pensionato, e ha continuato a pensarlo anche dopo esser finito in causa per anni con un affittuario moroso di una grossa cifra. Durante il Covid, venendo a mancare più di un affitto, Paolo si è reso conto di quanto pesino le spese fisse, ed ha dovuto far fronte con mezzi propri. Fortunatamente il suo consulente finanziario gli aveva consigliato di accantonare mensilmente una quota delle entrate, sostenendo che il possesso di immobili richieda necessariamente una liquidità adeguata a gestirli. Finalmente, una volta terminata la pandemia, Paolo è tornato a percepire buona parte degli introiti, utili per reintegrare il deposito per le emergenze. Neppure il tempo di riprendere fiato, ed ecco che durante un fortissimo temporale in una delle villette un albero secolare viene sradicato, cadendo rovinosamente sulla strada pubblica e danneggiando la recinsione dei vicini. I risparmi sono già stati utilizzati e il danno è ingente. Paolo preoccupatissimo chiama il suo consulente finanziario, dicendogli che probabilmente dovrà mettere in vendia una parte degli immobili. Paolo non lo ricorda, ma per sua fortuna ha un consulente finanziario che, anni fa, prima ancora di scegliere il miglior investimento per lui, gli aveva fatto stipulare una polizza assicurativa su tutti gli immobili. Danno risarcito, patrimonio preservato, serenità mantenuta. Anche questo può fare un consulente finanziario per voi.
Consulente finanziaria e patrimoniale,
specializzata in materia previdenziale
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